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2021中级银行从业资格考试《个人理财》模拟卷6.docx

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单选题 (共 90 题,共 90 分)1.下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是( )。①了解客户基本信息 ②初步评估理财目标的可行性和合理性③调整理财目标,使其合理可行 ④征询客户的期望目标A. ①...

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碎片内容

2021中级银行从业资格考试《个人理财》模拟卷6.docx

文档导读(AI 摘要)

分类:遴选试题 | 涉及机构:货币市场的银行、中央银行、商业银行 | 全文约 1,084 字

核心要点

  • 4.货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品,主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具,下列不符合要求的是( )。
  • A. 国债 B. 长期股权投资 C. 中央银行票据 D. 金融债 【答案】B【解析】货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品,主要投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具,包括国债、金融债、中央银行票据、债券回购以及高信用级别的企业债、公司债、短期融资券,以及法律法规允许投资的其他金融工具。
  • 7.下列选项中,不属于了解客户需求时要注意的问题是( )。
  • A. 了解客户的金融需求目标 B. 了解客户金融需求的主要内容 C. 了解其他银行的金融产品和服务在客户中的表现 D. 了解客户的财务状况 【答案】C【解析】应当是了解本银...

文档正文(预览部分)

单选题 (共 90 题,共 90 分)1.下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是( )。①了解客户基本信息 ②初步评估理财目标的可行性和合理性③调整理财目标,使其合理可行 ④征询客户的期望目标A. ①②③④B. ③②④①C. ①④②③D. ①②④③【答案】C【解析】在明确具体理财目标时应遵循的步骤是:①理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源,通过沟通交流,了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息,征询客户的期望目标;②初步评估客户的理财目标的可行性和合理性;③在出现客户目标与其财务状况不符的情况时,与客户一起对目标进行调整,使其具体明确、合理可行,最终确定目标。2.下列不属于货币市场特点的是( )。A. 流动性强 B. 风险小 C. 偿还期短 D. 筹集的资金大多用于固定资产投资 【答案】D【解析】货币市场的特征包括:低风险、低收益;

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来源:清风知己网

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