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我国直销银行洗钱风险分析与防范摘 要：直销银行顾名思义是直接销售产品和服务的银行，其重要特征是直面客户、简单快捷，本质是通过轻型化经营直接向金融消费者提供最高让渡价值，给银行带来了客户粘度的提升。然而银行在向客户提供直销银行这一金融服务时，在客户身份识别、可疑交易甄别、客户风险分类等方面措施存在先天性不足，导致直销银行这一业务可能被不法份子用于藏匿和转移非法资金，存在一定洗钱风险，需引起监管机构和银行自身的重视。本文从直销银行业务流程入手，对洗钱风险点进行归纳和分析，并提出风险防范对策。关键词：直销银行 洗钱风险 防范一、直销银行释义及发展概况（一）直销银行定义根据国外对直销银行的定义，主要是指金融机构不设立物理网点，通过 ATM 机、电话、邮件及网络等手段为客户提供金融服务。
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