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银行参加反洗钱业务培训心得体会 1近期，X 支行应省行及分行要求进行了”反洗钱业务培训”。在培训期间，我认真学习了关于反洗钱的相关内容强化了反洗钱方面的相关知识，认识到洗钱对于国家政治经济、社会的重大危害，整个反洗钱培训让我受益匪浅，现总结如下：第一、了解了什么是洗钱。洗钱就是将犯罪所得的赃款通过金融工具或其他途径转移、转换、隐瞒、掩饰犯罪所得赃款的性质和来源，使其变为貌似合法收益的不法行为。因此，在日常办理业务过程中我们就要时刻警惕那些不明来路的大额款项的流转，要了解客户，以便认清楚其为普通交易行为还是洗钱行为。第二、认识了常见的洗钱方式。例如利用金融工具、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前中国洗钱犯罪呈现的四大特征是：1、熟练使用网上银行和现金业务；2、通过各种投资进行洗钱；3、跨境洗钱；4、通过亲戚朋友洗钱。
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